La gestion de patrimoine comporte toujours des risques. Tout le monde le sait. Cependant, tout le monde ne sait pas comment gérer efficacement les risques, en particulier ceux liés aux problèmes financiers, aux contractants peu fiables ou à l’anarchie officielle. Le spectre de l’insolvabilité et de la perte d’actifs, dans une mesure plus ou moins grande, menace tout entrepreneur. Comment peuvent-ils se protéger, eux et leur entreprise, contre la perte d’actifs ?
Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?
La gestion de patrimoine s’entend principalement comme la multiplication (investissement sûr) et la protection des actifs qu’un client individuel a accumulés. L’un des éléments de la gestion de patrimoine est la planification financière.
Les services de gestion de patrimoine sont proposés par un groupe assez large d’entités. Ces dernières années, on a assisté à une augmentation du nombre d’entreprises spécialisées dans le conseil financier. Les divisions les plus courantes font une distinction :
- les institutions financières – elles ont souvent une portée internationale, de sorte qu’elles servent des clients de différentes parties du monde,
- les conseillers indépendants comme scpi rendement– qui opèrent indépendamment ou au sein de groupes plus importants, souvent d’anciens conseillers ayant acquis une expérience dans des banques
- les banques – les conseils sont fournis par des départements spécialisés au sein de la banque.
Gestion de patrimoine
La professionnalisation de l’approche de la gestion du patrimoine devient de plus en plus populaire en raison du développement dynamique du chiffre d’affaires économique. La gestion de patrimoine implique la nécessité de construire une infrastructure juridique appropriée qui, d’une part, assurera un niveau adéquat de sécurité juridique pour les actifs accumulés (forme appropriée de gestion, contrats, application de garanties juridiques) et les revenus, et d’autre part – si le gestionnaire de patrimoine le souhaite – permettra la succession la plus avantageuse, en termes de liquidité et de stabilité, entièrement contrôlée des actifs.
Gestion permanente des actifs
La mise en place d’une infrastructure juridique sûre lors de l’investissement dans des actifs, y compris des biens immobiliers, est une tâche fondamentale pour le gestionnaire d’actifs. Il s’agit d’anticiper les éventuels risques d’investissement (par exemple, lors de la conclusion de contrats de location) et de fournir des garanties en cas de défaillance de l’autre partie à la transaction. Dans la pratique, la gestion permanente des actifs comprend également des activités liées à la cession des actifs et à l’investissement dans de nouveaux actifs. Dans le cadre susmentionné, le cabinet d’avocats offre ses services de conseil juridique, qui peuvent consister, entre autres, à établir une analyse juridique d’un actif, y compris les risques de nature juridique, à indiquer les coûts fiscaux, à rédiger et à fournir un avis sur les contrats ou à concevoir les garanties d’une transaction.
Succession d’actifs
À un certain stade de la vie, il peut arriver un moment où vous devez planifier la succession des actifs. Cela peut concerner votre entreprise (par exemple, la transmission de l’entreprise à la génération suivante), vos actifs accumulés ou simplement être associé au désir de se préparer à des événements inattendus (par exemple, la maladie, le décès).
Dans ce cas, il est préférable d’avoir préparé des scénarios relatifs à la succession des biens. Ils permettront à la succession de se dérouler de manière planifiée. Il est important d’individualiser les solutions – des actions différentes doivent être mises en œuvre lorsque notre objectif est la succession dans le cadre de l’activité professionnelle menée, et d’autres encore, lorsqu’il s’agit de sécuriser les biens en cas d’événement fortuit.
Pour nos clients, ils préparent des solutions qui permettent la protection des actifs et la mise en œuvre sûre et sans conflit de leurs souhaits concernant le patrimoine accumulé. Plus tôt le client se décide pour une telle solution, mieux il sera possible de planifier l’ensemble du processus.
